图说保险——T型图.PPT 职场训练(附下载方式及讲解稿)

T型图功能：帮助客户激发保险需求

业务员：老李，你平时都有哪些财务规划呢？

客户：我也没做特别的规划，就是简单地做一些资产打理和配置。业务员：老李，看来你还是很有资产配置头脑的。假如有一个资产

配置的账户，每月500元，大概每年6000元，假设回报4 %。那么你从30岁开始配置，交费到50岁停止，则到你    60岁时，你知道这个资产配置的账户有多少钱吗？

客户：没有算过。

业务员：我给你算过，大概26万多元，如果对一般人来说有一个账 户，比较保守也不用管，到60岁给付26万多也不错吧。但 是有一个问题，如果很不幸刚刚开始进行1年或2年的投资  以后发生重大疾病，这个责任可以帮助你吗？

客户：应该不可以。

业务员：为什么不可以呢？

客户：因为交的时间比较短。

业务员：对啊，其实即使这个回报率更高，应该也不可以帮助你，因为时间太短了，一年或两年，这个账户也就几千块钱。其实我们现在也有一个风险保障方案的概念，就是每个月你交500元钱进来 ，然后**为你提供两个风险保障的方案 。第一个方案是你连续交费到50岁停止，则到60岁的时  候大概也可以给付26万多。但最特别的就是同时我们可以    给你另外一个保障方案 ，保障方案有两个方面：第一个部分 是**万元的人寿保障 ，如果未来不幸发生在我们身上，我们会根据责任条款赔**万元给你的家人，你觉得怎么样？        

客户：那好啊。

业务员：我们第二部分就是给你**万元的重大疾病保障。如果你符 合责任条款以后，很不幸得了合同保障范围内的重大疾病， **也会给你20万元钱，作为应急钱来解决重大疾病的问题。

业务员：从长远来说，你有500元钱，你觉得是去做理财投资，还是

放在这个“责任条款”里可以帮助你 ？

客户：应该是**给到我们的保障。

业务员：你觉得**万够不够，要不要增加？

客户：应该够了。

业务员：**给到我的就是我们怎么用500元解决**万元应急钱的问 题。你有兴趣看看这个“责任机制”是怎么运作的吗？

客户：可以啊！

业务员：（拿出事先设计好的计划书）我们来看一下这份关于您的计划……

业务员：（切入产品讲解）

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