告别Excel与“凭感觉”:我给团队免费配了一个AI萌宠“旺财”,把港险经营做成时间复利
- 2026-08-07 15:54:32
本文收藏于#保障系列 合集，点击标题下“听全文”可以收听本文。
很多小伙伴常问我：大鹿，现在AI这么火，从免费的豆包、deepseek、Gemini到各种付费App，市面上的工具铺天盖地，为什么咱们团队还要自己动手搞开发？
其实，年初我也一直在思考这个问题。
对于港险营业部团队成员来说，无论是做单展业，还是团队招募，大家对AI工具最根本的诉求无非是两点：
一线要有业绩、能签单；团队长要有抓手、能赋能。
但在最近一年，大家实际使用AI工具后，反馈很真实：
通用AI工具缺少专属知识库，回答错漏很多，在团队管理方面则处于缺失状态，无法达到商用级别；
付费第三方AI软件往往功能又太复杂、响应慢，甚至一年几千块的订阅费越涨越高，导致团队使用率严重偏低。
更重要的是——通用AI不懂港险一线KYC的深度细节，更不懂团队协同的真正卡点；而付费第三方AI软件在团队需求的响应更新方面，来得又太滞后。
于是，我和拥有十余年国际一线企业软件研发背景、自己还曾是创业公司创始人的 Frank（也是2024年通过优才来到香港加入大鹿团队的小伙伴）一起，研发了一款真正贴合大鹿团队港险一线展业与团队经营的智能小助理——「旺财」。
1
漏人：客户躺在微信通讯录或手机里，谁是沉睡客户、谁是高价值潜在客户，全靠脑子硬记；
漏事：每次和客户聊得很开心，聊完就散了。客户随口说的家庭顾虑、小孩教育计划沉在聊天记录里，下次开口完全接不上；
瞎忙：雨露均沾、广撒网，最贵的注意力花在了不对的人身上；
难协同：团队长想给团队成员帮忙，却看不见进展全景图。一强调填报表，一线就觉得是被“盯梢”。
传统CRM（如某些CRM软件或Excel表）要求你填固定字段：
姓名、电话、阶段……填的时候非常占用时间不说，最糟心的是，填完之后就像丢进死水里，很难给你及时的正向反馈。
久而久之，大家就懒得填了。结果就是：
一线人员把客户记在脑子里，却因为记混了，漏掉了机会；
团队长有心想帮一线人员梳理客户、推进成交，但无从下手。
我们做「旺财」的初衷非常明确：不搞花架子，把「盘客户、谈前准备、记反馈、跟签单、养转介」从脑子里挪到靠得住的系统节奏上来。
2
“旺财”四大核心能力：记人、理事、懂需求。
「旺财」不是监控工具，也不是死板的填表系统，它是你口袋里的 AI 展业助手。概括起来，就是四个词：不漏人、不漏事、不瞎忙、慧协同。
1. 不漏人：搭建完整的结构化客户档案
客户的需求从来不是像“竹筒倒豆子”一样一次性全告诉你的。
每次沟通，你记住一两句关键原话（比如“家里刚生了二胎”、“明年想办香港身份”），直接用微信语音发给旺财，它就会自动梳理到客户的KYC九宫格档案中（涵盖个人及家庭的过去、现在与未来）。
没有人会被遗忘在通讯录里。
2. 不漏事：关键节点自动提醒，开口接得上
深聊之后留下三样东西：一句原话痛点、当前所处阶段、下一步双方承诺。旺财会串联互动与待办，到点自动推送提醒，让你告别“想起来才聊”的被动状态。
3. 不瞎忙：每日焦点自动置顶，AI谈前策略支持
每天打开旺财，高价值客户与关键节点优先呈现在眼前。
更贴心的是“AI谈前建议”：在你见客户前，问一下旺财：
“我一会儿见张总，结合之前的互动，今天开场怎么自然？有哪些点可以往前推进？”
旺财会给你两三个低压迫的切入角度和异议预演方案，让你谈之前心里有底。
4. 慧协同：团队脱敏地图，精准辅导不盯梢
对于团队长来说，最头疼的是不知如何高效帮扶下属。
旺财提取团队业务的关键脱敏数据（不包含任何客户姓名隐私）：
看新拓覆盖、看日常互动频次、看成交卡点。
卡在开不了口就做模拟演练，卡在临门一脚就协助谈单，真正做到把有限的精力用在刀刃上。
3
意想不到的惊喜：如同“宠物”一般的朝夕陪伴——AI时代软件的全新定义。
在7月初开始内测的一个多月里，团队的小伙伴们还发掘出了几个完全不在最初开发规划内的“神仙用法”：
虚拟团队长：把团队长（比如大鹿）平时早会讲的金句、销售技巧和关键经验喂给 AI。当你晚上十一二点盘客户遇到卡点、又不好意思打扰团队长时，直接咨询“虚拟团队长”，随时获取破局灵感。
定向软文选题：很多做公众号、视频号的朋友每天发愁写什么。把盘点出来的客户核心诉求喂给旺财：“结合我最近这几个客户的痛点，推荐5个软文选题的方向。”生成的内容天然能和客户产生共鸣。
招募与展业赋能：有资源但不知道怎么谈保险跨界的朋友（比如做其他行业生意的专业销售或者老板），先用旺财帮他们盘一盘身边的人脉，把潜在需求一捋，对方立刻有了展业信心，让招募也水到渠成。
在 AI 时代，软件开发不再是一堆死板的框框和表格，而是围绕真实的数据与人的需求展开。
你记录的每一句客户原话、每一次互动，都在为你积累信息的复利。
保险正是这样一份需要长期经营的深情事业。
大鹿为团队成员免费开放使用权限，希望大家能够充分利用好「旺财」这个工具，把客户经营做成自己的时间复利。
在港险行业真正让彼此拉开差距的，不是一朝一夕的客户人脉，而是做时间的朋友，善用科技的杠杆和信息的复利，构建稳健经营的能力。
希望我们能够携手一起走读不辍，自在自由。
