5 月 5 日，Anthropic 发了一个偏金融方向的更新，但我觉得最有意思的其实不是金融模板本身，而是两个趋势。
Claude 进了 Microsoft 365
Claude 现在可以直接在 Excel、PowerPoint、Word 里工作，Outlook 标注为 coming soon。
安装 add-in 之后，Claude 可以：
- 在 Excel 里读 filings 建模型、审计跨工作簿的公式、跑敏感性分析
- 在 PowerPoint 里写 deck，底层数据变了 deck 自动更新
- 在 Word 里审 credit memo，按公司模板统一格式
- 在 Outlook 里筛收件箱、安排会议、用你的语气拟回复
关键设计是 Claude 的知识在这四个应用之间是通的。分析师在 Excel 里起了模型，切到 PowerPoint 做 deck 时不需要重新解释一遍上下文。
在 Claude Cowork 里还能用 Dispatch 功能，文字或语音派任务。人离开工位，Claude 继续在本地文件上干活，干完了等人回来 review。
10 个金融 agent 模板
覆盖了两大类场景。
研究与客户覆盖：
- Pitch builder — 做 target list、跑 comparables、起草 pitchbook
- Meeting preparer — 会前准备客户简报
- Earnings reviewer — 读 transcripts 和 filings，更新模型
- Model builder — 从 filings 和数据源建模型
- Market researcher — 跟踪行业和发行人动态
财务与运营：
- Valuation reviewer — 检查估值合理性
- General ledger reconciler — 对账
- Month-end closer — 跑结账 checklist
- Statement auditor — 审财务报表
- KYC screener — 收集实体文件、审 source documents
这套模板可以跑在两个模式上。插件模式，跟在分析师身边用已有的桌面软件干活。Managed Agent 模式，在 Claude Platform 上自主跑，适合跨 deal 簿的批量工作或夜间调度。
两种模式下用户都在 loop 里——review、迭代、批准，然后才能发出去。
生态在加速
Anthropic 同时公布了一批新 connector 和 MCP app。
新数据源包括 Dun & Bradstreet、Fiscal AI、Financial Modeling Prep、Guidepoint、IBISWorld、SS&C Intralinks、Third Bridge、Verisk。Moody's 也发了 MCP app，把 6 亿+ 公司的信用评级数据接进 Claude。
加上之前已经接好的 FactSet、S&P Capital IQ、MSCI、PitchBook、Morningstar 这些，Claude 在金融数据上的覆盖已经相当广了。
我的感觉
两个信号值得关注。
第一个是 Agent 正在从 IDE 和终端走向办公套件。Excel 和 PowerPoint 是金融从业者的日常工作台，Claude 进 365 意味着 Agent 的应用场景从"写代码"扩展到"做表格、写报告、做 deck"。这是 Agent 第一次这么直接地挤进传统办公软件的核心操作。
第二个是 Anthropic 正在用模板降低 agent 的落地门槛。10 个模板 + marketplace，企业不用从头搭，改改就能用。这种打法比发论文和 benchmark 更能推动实际采用。
Anthropic 的 2026 State of AI Agents Report 同步发布了，想看行业数据和落地案例的可以找来看看。
