基金公司7个平台的账号台账模板(2026版)
- 2026-10-31 02:57:01
上周有个同行甩给我一张截图。
他们公司官网挂的第三方互联网平台名单，二十来行，Excel 直接截图贴上去，字号小到要放大两倍才能看清。
我问他：这二十几个平台，账号分别是哪个部门在管？
他沉默了大概三秒，说：有的是电商部，有的是品牌部，小红书好像是市场部一个小朋友顺手在做。
划重点：名单是给监管看的，台账是给自己用的。这两件事，很多公司只做了前一件。
#### 名单有了，台账没有
9 月 30 日，《金融产品网络营销管理办法》正式施行。今年 4 月由八部门联合发布，管的是三件事——谁能在网上卖金融产品、能用什么话术、说过的话留不留得住痕。
落地第一个月，最直观的变化是：基金公司官网多了一张名单。
做得早的那批，名单已经挂满一个月。摩根基金列了 4 家，嘉实基金列了 15 家，天弘基金做得最细，平台、产品名称、基金代码一一对应。
但各家的写法并不统一。有的只写平台名，有的细到经营主体。这门课，行业还在互相抄格式。
钱在哪，也顺手记一下。中基协 2026 年上半年末的非货基金保有规模：蚂蚁基金 2.21 万亿，招商银行 1.58 万亿，天天基金 8835 亿。
前五名里，三个是平台。
平台自己也在收紧。9 月 16 日抖音发公告，一次性取消了 6888 名"理财师"认证，三季度处置违规财经内容超 4.5 万条。9 月 15 日小红书发布首份《社区金融生态公约》，半年处置违规笔记超 101 万篇、账号 15.7 万个。
#### 这条规定，翻译成人话是什么
《金融产品网络营销管理办法》，中国人民银行等八部门 2026 年 4 月发布，9 月 30 日施行：自己可以网上查看。
翻译成人话：你合作的每一个平台，对外要能公示，对内要能对上号。公示的是"我委托了谁"，台账的是"这一摊谁在管、谁审、谁留痕"。
你明天要改什么：把官网那张公示名单，直接当内部台账的第一列。同一张表，两个用途，不另起灶。
#### 7 个平台的台账，长这样
我见过的最常见的做法是：名单由合规部拟、官网由 IT 部挂，挂完之后就没人再看第二眼。
真正管用的表，得有四列是自己的：账号名、负责人、审核人、留痕存放位置。
月度看什么数，按平台各取一个就够：财富号看内容打开率，天天看详情页加自选率，银行渠道看上线产品数，公众号看菜单点击，视频号看关注转化，小红书看笔记收藏率，抖音看完播率和直播间停留。
一个平台只留一个指标。指标多了，等于没有。
#### 一周三件事，落到岗位上
网金部 / 电商部：把公示名单复制成一个 Excel，加四列——账号名、负责人、审核人、留痕存放路径。一个平台一个负责人，不许写"共同负责"。
合规部：给每个平台写一句红线，贴在选题表最上面那行。不是写给法务看的，是写给当天写稿的人看的。
品牌部：抽每个平台最近 30 天发出的 10 条内容，逐条对着《办法》里"不得使用"的表述过一遍。改一条记一条——这份记录本身就是"审核材料存档备查"。
#### 最后一句
账号多不是矩阵。
账号有主，才是矩阵。
名单可以一周挂完，台账得填一个季度——但填完那一次，明年换平台、换人、换监管口径，你都是从这张表上改。
