在梳理TK电商账务的时候，我发现一个问题。

新成立公司自己怎么才能轻松记账？

我是有一点会计基础的，加上新办的营业执照，还没有稳定业务、也没有稳定收入，就不想花钱去请代理记账——现在代理记账少的几百，多的千余，也是个负担。

但自己记账也要有工具，长期下来才不会乱。

01 我的需求

因为现在业务量少、也简单，我对工具的需求也简单。

1.要能形成报表；

2.要能让我知道怎么报税；

3.要留存记账明细、佐证材料，以备税务机关查账。

02 找工具

根据这个需求，我先是找Excel模版，看有没有现成的可以用，但大多是记账归记账、报表归报表，没有能像金蝶云那些一样可以从记账到生成报表完整的模版。

然后我再找有没有免费的财务管理软件，AI推荐柠檬云，宣传称是全免费，我下载了，注册、填写信息，结果用不了。他用一个让你升级成专业版的广告挡在前面，无处关闭[恶心]。

用网页版倒是能用，但这个过程下来让我不太想用了，一是后续使用过程中免不了广告的袭扰；二是使用后不知道会卡在哪一步，如果是备份明细、导出报表就要花钱升级，那就麻烦；三是对于我留存明细还是不方便。

其它的金蝶云之类的是需要付费的，可以买断装在自己电脑上，但我还不想花这个钱。

最后我就试着自己用Excel来做，根据自己的想法，弄成了算是轻量化的财务管理系统。

03 怎么实现需求？

按需求倒推回来，要报税——就要记账，要记账——就要明细——还要发票、凭证。

因为是跨境电商，还涉及到汇率变化问题，我还多做了个收入分析汇总。

首先，我做了个收入分析表，确定汇率，让结算到我账户的钱和对应的总收入可以保持一致。

——1.收入明细

——2.收入统计

其次，梳理现金流进流出的账户明细。

——3.账户明细

然后，可以开始记账了。记账的同时一要解决怎么后面同步生成报表的问题，二不要一张一张凭证单独记，凭证要想打印的时候再打印。

——6.科目余额表。先添加自己想要的子科目，辅助计算列用于记账时选择科目，省事同时保证科目统一。反过来记账之后可以自动统计发生额、余额。解决科目余额表生成问题。

——4.记账明细。用罗列的方式记账，简单且便于寻找问题。打印校验用于打印凭证，会计科目可以直接选择科目余额表设置好的科目，附件单据用于电子附件编号存档，暂时不想打印凭证可以留存完整的电子档案，也可以备查，要打印又可以快速打印出来。统计范围用于确定生成科目余额表、资产负债表等报表的时间范围，可以倒查生成历史报表。

——5.凭证打印。输入凭证号即可快速打印。

最后，输出报表。其实记完账，工作就完成了，报表数据都是用公式对应取数的。

——7.资产负债表。

——8.利润表

04 合适的工具

当然，这还可以继续做得更漂亮、更完善一些，不过那些已经超出我的需求了。现在这样就非常好，简单的公式，一表搞定全部记账问题，然凭证放在一个文件夹里，就成了完整的档案。

自己做这种工具，一方面是耗时又麻烦，需要一环套一环地拆解需求；另一方面做完了又感觉非常满足，虽然只是个小工具。

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