还在用Excel管车险台账?续保漏跟不是业务员不上心

这个流程看起来简单，但只要保单量一多，问题就会出来。

车牌可能录错，终保日期可能漏填，下游渠道名称可能今天写“张姐”，明天写“张总”，月底一汇总就很难看清楚到底是谁的业务。

更麻烦的是续保。

Excel 本身只是一张表，它不会主动提醒你哪台车快到期，也不会告诉你哪个业务员今天应该跟进哪几单。到了续保旺季，如果只靠人工筛选终保日期，很容易漏掉边缘客户。

这时候，问题不一定是业务员不上心，而是名单本身出来得太晚。

更顺的流程应该是：保单进入系统时就生成台账；车牌、终保日期、保司、下游渠道名称这些字段尽量标准化；系统按 30 天、7 天、1 天自动筛出待续保名单；业务员只负责跟进，不再每天翻表找客户。

对小团队来说，这个改造不需要一上来做复杂系统。

先把保单 PDF 识别成台账，能按车牌查，能导出 Excel，能按终保日期提醒续保，这几件事跑顺，已经能减少很多重复劳动。

车险小秘书不卖保险，不算保费，也不替业务员成交，只做保单台账、PDF识别、微信查单和续保提醒。

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